Можно ли отказаться от полиграфа при приеме на работу в банк?

Да. Проверка добровольная, и отказ не является правонарушением. Работодатель принимает решение о найме на основании всех имеющихся данных.

Проверяют ли на полиграфе в крупных банках Украины?

Многие финансовые учреждения используют полиграф как часть кадровой безопасности, особенно для кассовых, кредитных и IT-должностей. Процедура определяется внутренними документами каждого банка.

Может ли полиграф ошибиться?

Полиграф фиксирует реакции, а вывод делает человек. Поэтому важны квалификация полиграфолога, правильные вопросы и состояние проверяемого. Результат стоит рассматривать вместе с другими данными.

Как часто проверять сотрудников банка?

Для должностей с доступом к средствам и данным — при приеме, далее планово раз в 6–12 месяцев и внепланово после инцидентов.

Полиграф для банков и брокерских компаний: кого и как проверяют

Автор: Владимир Шкляренко, полиграфолог, руководитель Polygraph Expert, член правления Всеукраинской ассоциации полиграфологов

Полиграф для банков и брокерских компаний — это инструмент кадровой безопасности, который помогает проверить кандидата или сотрудника с доступом к деньгам, данным клиентов или инсайдерской информации. Проверка проходит только добровольно, по письменному согласию, и касается только служебных тем: доступа к средствам, контактов с мошенниками, утечки данных, скрытых долгов.

В финансовом учреждении одна ошибка при найме стоит дороже, чем в большинстве отраслей. Сотрудник отделения видит остатки на счетах, операционист проводит платежи, брокер знает заявки клиентов до того, как они вышли на рынок. Ниже разбираю, кого в банке проверяют в первую очередь, какие вопросы задают и как организовать проверку так, чтобы она не нарушала права человека.

Зачем банку проверять сотрудников на полиграфе?

Банк проверяет персонал на полиграфе, чтобы снизить риск внутреннего мошенничества, утечки банковской тайны и сотрудничества работников с внешними мошенниками. Полиграф не заменяет проверку документов и кредитной истории, но дает службе безопасности дополнительную информацию там, где анкета и собеседование ничего не покажут.

Типичные ситуации, с которыми к нам обращаются финансовые учреждения, повторяются. Кандидат на должность кассира скрывает долги перед МФО. Менеджер отделения «сливает» контакты состоятельных клиентов. Сотрудник колл-центра передает данные карт людям, которые потом звонят клиентам от имени банка.

Проверка на полиграфе работает на трех этапах: при приеме на работу, планово (раз в год или полгода) и во время служебного расследования после инцидента.

Какие должности в банке и брокерской компании проверяют в первую очередь?

В первую очередь проверяют тех, у кого есть прямой доступ к наличным, счетам, персональным данным клиентов или решениям о выдаче средств. Чем выше уровень доступа и чем меньше контроля над конкретной операцией, тем больше смысла в проверке. Для руководящих должностей тематика шире, и проверка длится дольше.

Должности, которые мы проверяем чаще всего:

кассиры, старшие кассиры и сотрудники инкассации;
операционисты и менеджеры по обслуживанию клиентов;
кредитные эксперты и андеррайтеры, согласующие кредиты;
сотрудники колл-центра с доступом к карточным данным;
IT-администраторы и специалисты по информационной безопасности;
сотрудники финмониторинга и комплаенса;
брокеры, трейдеры, сотрудники бэк-офиса брокерской компании;
руководители отделений и топ-менеджмент.

Какие риски выявляет проверка персонала финансового учреждения?

Проверка на полиграфе в банке выявляет риски, связанные с корыстными мотивами: намерения или факты кражи, передачу данных клиентов третьим лицам, связи с мошенническими схемами, скрытые долги и зависимости, использование инсайдерской информации. Полиграф фиксирует реакции на конкретные вопросы, а вывод делает полиграфолог.

Доступ к средствам и данным клиентов

Банковская тайна охраняется Законом «О банках и банковской деятельности», а работники банка при вступлении в должность берут на себя обязательство ее хранить. Подпись под обязательством не останавливает человека с долгами или посторонней мотивацией. Поэтому в проверке всегда есть блок о передаче информации: передавал ли данные клиентов, получал ли за это вознаграждение, были ли такие предложения.

Инсайдерская информация в брокерской компании

В брокерской компании ключевой риск — торговля на чужих заявках и «слив» стратегий конкурентам. Вопросы строятся вокруг личных счетов, сделок через родственников и контактов с третьими лицами, которым передавалась информация о клиентских операциях.

Связь с мошенниками и финансовый мониторинг

Законодательство о финансовом мониторинге обязывает банк выявлять подозрительные операции. Сотрудник, который помогает «дропам» открывать счета или пропускает операции без проверки, разрушает эту систему изнутри. Для должностей в финмониторинге и комплаенсе мы отдельно проверяем контакты с людьми, предлагавшими «закрыть глаза» на операции.

Какие вопросы задают сотрудникам банка на полиграфе?

Сотруднику банка задают вопросы только о служебном поведении и рисках для учреждения: кражи, передача данных, взятки, связи с мошенниками, долги и зависимости, правдивость анкеты. Личную жизнь, политические взгляды, религию и интимные темы не затрагивают. Каждый вопрос человек видит и обсуждает с полиграфологом заранее.

Пример тем для кандидата на должность кассира или операциониста:

Правдивы ли данные, которые вы указали в анкете и резюме?
Увольняли ли вас с прошлой работы из-за недостачи, кражи или нарушения?
Брали ли вы деньги или ценности работодателя без разрешения?
Есть ли у вас просроченные долги, о которых вы не сообщили?
Играли ли вы в азартные игры на деньги за последний год?
Передавали ли вы данные клиентов посторонним лицам?
Предлагали ли вам сотрудничество люди, связанные с мошенническими схемами?
Устраиваетесь ли вы на работу по поручению третьих лиц?

Для действующих сотрудников формулировки точнее и привязаны к периоду работы в учреждении. Подробнее о структуре опроса — в статье какие вопросы задают на полиграфе.

Законно ли проверять сотрудников банка на полиграфе?

Да, если проверка добровольная и человек дал письменное согласие. Специального закона о полиграфе в Украине нет, поэтому действуют общие нормы: Конституция запрещает опыты над человеком без его свободного согласия (ст. 28) и сбор конфиденциальной информации без согласия (ст. 32). Заставить пройти полиграф банк не может.

На что мы обращаем внимание клиентов-банков:

согласие оформляется письменно перед каждой проверкой, человек может отказаться в любой момент;
статья 25 КЗоТ запрещает требовать от кандидата сведения, не предусмотренные законодательством, поэтому темы опроса ограничиваются служебными рисками;
результаты являются персональными данными, поэтому доступ к заключению должен быть ограничен кругом лиц, определенным внутренним положением;
заключение полиграфолога не является самостоятельным основанием для увольнения, решение принимают вместе с другими данными.

Подробнее нормы разобраны в материале о правовых основаниях применения полиграфа и о том, может ли заключение полиграфолога быть доказательством в суде.

Как организовать проверку персонала банка: пошагово

Проверку организуют в пять шагов: закрепляют процедуру во внутреннем документе, выбирают должности и темы, получают письменное согласие, проводят опрос с квалифицированным полиграфологом и используют заключение как один из источников для решения. Без внутреннего положения проверка выглядит как давление, а не как процедура.

Положение о кадровой безопасности. Пропишите, для каких должностей и в каких случаях проводится проверка, кто видит результаты и сколько они хранятся.
Уведомление кандидата. О возможной проверке лучше сказать еще в вакансии или на первом собеседовании.
Подготовка тем. Служба безопасности или HR вместе с полиграфологом формируют перечень тем под конкретную должность.
Проверка. Предтестовая беседа, ознакомление с вопросами, подписание добровольного письменного согласия, запись физиологических реакций, анализ.
Заключение и решение. Письменное заключение получает уполномоченное лицо. Спорные результаты обсуждают с полиграфологом, а не решают «по таблице».

Для банков с сетью отделений удобен договор на постоянное обслуживание с выездом полиграфолога. Детали — на странице о плановых проверках персонала.

Сколько длится проверка и сколько она стоит?

Проверка одного кандидата обычно занимает 1,5–3 часа вместе с беседой, а заключение готовят в согласованный срок. В Polygraph Expert проверка кандидата или действующего сотрудника стоит от 2 500 грн, топ-менеджера — от 3 500 грн, служебное расследование — от 4 000 грн. Выезд и договор на обслуживание рассчитываются индивидуально.

Длительность зависит от количества тем и состояния человека: уставшего после ночной смены кассира мы не тестируем, а переносим проверку. Актуальные цены на проверку — на отдельной странице.

Планируете внедрить проверки в финансовом учреждении? Начните с разговора о должностях и рисках — мы поможем составить перечень тем. Записаться можно через страницу проверки персонала.